Қауіпті инвестициялардың оң және теріс жақтары

Мазмұны

• Левереджді инвестициялар
• Опциялар
• Жоғары кірісті облигациялар
• Валюталар
• Дамушы және шекаралық нарықтар
• Penny Stocks
• Ниче ETF

Инвестиция туралы айтатын болсақ, әркімнің тәуекелге деген өзіндік төзімділігі бар. Бұл төзімділік сіздің қаржылық жағдайыңызға, қаржылық мақсаттарыңызға, жасыңызға және басқа да көптеген факторларға байланысты өзгеруі мүмкін.

Адамдардың көпшілігі оң кірістердің әлеуеті уақыт өте келе тәуекелге тұрарлық екенін түсініп, кейбір акцияларға ақша салуға ыңғайлы. Басқалары қор нарығынан мүлдем аулақ болады және ақшаларын облигациялар немесе негізгі жинақ шоттары сияқты қауіпсіз жерлерде сақтауға ыңғайлы.

Салыстырмалы кірістен орташа деңгейден жоғары әлеуетті ұсынатын кейбір инвестициялар бар, бірақ олар үлкен тәуекелмен келеді. Бұл жоғары қауіпті инвестициялар бәріне бірдей келе бермейді, бірақ олар байлық жолында жүрген адамға көмектесе алады, егер оған асқазаны болса.

Тәуекелділігі жоғары салымдардың ықтимал пайдасы мен кемшіліктерін қарастырайық.

Левереджді инвестициялар

Көп ақша табуды көздейтін инвестор кез-келген инвестицияның әлеуетті кірісін арттыру үшін қарыз қаражатын пайдалана алады. Левереджді пайдалану арқылы әдеттегі кірісті екі немесе тіпті үш есе көруге болады, бірақ жағымсыз жағында бірдей тәуекел бар. Есіңізде болсын: левередж сіздің пайдаңызды да, шығындарыңызды да арттыра алады.

Онда көптеген левереджді өнімдер бар, олардың арасында екі немесе тіпті үш еселенген левередж бар биржалық сауда-саттық қорлары бар. Мысалы, сіз индекстің үш қайтарымын ұсынатын үш еселенген S&P 500 ETF-ке қаражат сала аласыз. Әрине, бұл нарық құлдыраса, ақшадан үш есе айырылатындығыңызды білдіреді. Сонымен қатар, осы тиімді ETF-дің кірістілігі индекстің күнделікті кірісіне негізделген, сондықтан сіз бір күнде аздап ақша жоғалтуыңыз мүмкін.

Жеңілдетілген инвестициялар кейбір инвесторлар үшін мақсатқа айналуы мүмкін, бірақ ұзақ мерзімді бағыттаушылар үшін сирек жақсы өнім болып табылады.

Опциялар

Опциондармен сауда жасау - бұл нарық көтерілмесе де, қордан немесе басқа қауіпсіздіктен ақша табудың әлеуетті тәсілі.

Опциондық келісімшартты сатып алғанда, сіз белгілі бір мерзімге дейін белгіленген бағамен активті сатып алу немесе сату құқығын сатып аласыз. Мысалы, сіз Apple акцияларының 100 акциясын бір акция үшін 150 доллардан сату туралы келісім жасай аласыз. Егер акциялар сол уақытта әлдеқайда арзанға сатылатын болса, сіз ақша табасыз.

Әсіресе сатушылар үшін үлкен немесе тіпті шексіз шығындарға әкелетін опциялардың түрлері бар. Мысалдың бірі - жалаңаш опция, инвестор акцияға бәс тіге алады және егер акция көтерілсе, көп ақша жоғалтуы мүмкін. Мысалы, Apple акциясы акция үшін 150 доллардан аспайды деп сенесіз делік. Сіз «ереуіл бағасымен» 2019 жылдың маусым айында аяқталатын келісімшарт жасасасыз. Маусым айналып, Apple 210 доллардан сауда жасағанда, инвестор айырмашылықты жоғалтады немесе акция үшін 60 доллардан айырылады. Теория бойынша шығын шектеусіз, өйткені акциялар бағасының қаншалықты жоғары болатындығы туралы ешқандай шектеулер жоқ.

Опциондардың қыр-сырын түсіну үшін біраз уақыт кетуі мүмкін, сондықтан сауданы тәжірибелі инвесторлар жасауы керек. Не істеп жатқанымды білемін дейтіндер де үлкен ақшадан айырылуы мүмкін.

Жоғары кірісті облигациялар

Егде жастағы инвесторлар мен зейнеткерлерге корпоративті және муниципалдық облигациялар мен АҚШ қазынашылық қаражаттары арқылы тұрақты кірістер нарығына ақша салуы әдеттегідей. Инвестициялардың бұл түрлері сирек дефолтқа ұшырайды және тұрақты, болжамды табыс ағыны ұсынады. Егер сіз қауіпті қарызды сатып алғыңыз келсе, облигациялардан жоғары кірістер алуға болады. Бұл тәуекелдің үстемесі деп аталады.

Облигациялардың көпшілігі қарыз алушының несиелік қабілеттілігіне негізделген рейтингтермен, ең сенімді облигациялар үшін AAA рейтингтерімен және CCC немесе ең әлсіз облигациялар үшін D рейтингтерімен келеді. Рейтингі төмен облигациялар көбінесе «инвестициялық емес», «алыпсатарлық» немесе «қажетсіз» облигациялар деп аталады.

Төмен рейтингі бар облигациялардан жақсы кірістер алуға болады, өйткені төмен рейтингі қарыз алушының дефолтқа кепілдік бермейді. Бірақ сіздің ақшаңыздың көп пайызын осы облигациялар түріне салғаныңыз өте жақсы.

Валюталар

Валюталардың мәні тез және күрт өзгеруі мүмкін. Сіздің осы қозғалыстарды болжау және әрекет ету қабілетіңіз сіздің валюта нарығында немесе форекс арқылы ақша табудағы жетістігіңізді анықтайды. Валюталардың жабайы ауытқулары, әсіресе АҚШ-тан тыс жерлерде, егер сіз өзгертулерді дұрыс болжасаңыз, жоғары кірістерге мүмкіндік береді. Бірақ форекс арқылы сауда жасау әлсіздер үшін емес, өйткені валютаға дұрыс емес ақша салу сіз салған барлық қаражаттың жоғалуына әкелуі мүмкін. Мәселелерді қауіпті ету үшін валюталар көбінесе левередж көмегімен сатылады, сондықтан сіздің шығындарыңызды көбейтуге болады.

Валюталармен сауда жасау кезінде бір саудада тым көп ақша байланбау, левереджді пайдаланудан бас тарту және үлкен шығындардың алдын алу үшін тоқтату туралы бұйрықтарды қолдану жақсы.

Дамушы және шекаралық нарықтар

АҚШ қор нарығы уақыт өте келе сенімді түрде қымбаттады, сондықтан шын сауданы табу әрдайым оңай бола бермейді. Сондықтан көптеген инвесторлар өсіп-өркендеу мүмкіндіктерін іздеу үшін шет елдерде жаңа пайда болған экономикаларға жүгінеді.

Қытай, Үндістан және Оңтүстік Америка, Африка және Шығыс Еуропаның көптеген елдері сияқты дамушы экономикалардың акцияларына және қарыздарына инвестиция салуға болады. Бұл елдер Америка Құрама Штаттарымен салыстырғанда өсу циклында ертерек, сондықтан уақыт өте келе инвестициялар құнының өсуіне мүмкіндік бар.

Шекара нарықтары, әдетте, өсу жағынан дамып келе жатқан нарықтардан кішірек және одан да артта, бірақ инвесторлар үшін әлі де мүмкіндіктер ұсына алады. Эстония, Вьетнам және Кения сияқты елдер көбінесе шекара нарығы болып саналады.

Дамушы және шекаралық нарықтар мүмкіндік береді, бірақ тәуекелмен келеді. Бұл елдер көбінесе экономикалық немесе саяси тұрғыдан тұрақты емес. Олар қарыздар бойынша дефолт жасағаны белгілі болды. Олардың нарықтары АҚШ-қа қарағанда әлдеқайда құбылмалы және болжаусыз болуы мүмкін. Дамушы және шекарадағы инвестицияларды портфолиоға араластыру жаман емес, бірақ оларды қауіпсіз әрі сенімді активтермен теңестіріңіз.

Penny Stocks

Инвесторлардың көпшілігі Нью-Йорк қор биржасы және NASDAQ сияқты ірі биржаларда көпшілікке сатылатын акцияларды көруге дағдыланған. Бірақ көптеген компаниялар бұл биржаларға енгізілу үшін өте кішкентай, сондықтан «биржадан тыс» немесе «қызғылт парақтар» деп аталатын сауда жасайды. Сіз бұл компаниялардың акцияларын арзанға сатып ала аласыз, егер олар ақыр соңында өсіп кетсе, сіз көп ақша таба аласыз.

Алайда, бұл акциялар биржадан тыс саудаланатындығын есте сақтаңыз, себебі олар негізгі биржалар тізімінен шығарылды немесе ешқашан бірінші кезекке қою үшін жеткілікті болмады. Осы тиын акцияларының көп мөлшері ешқашан қымбаттамайды. Шын мәнінде, осы кішкентай компаниялардың көпшілігі кез-келген сату немесе кіріс туралы әрең есеп береді және тек қағаз жүзінде ғана өмір сүреді. Сонымен қатар, тиындық қорлар көбінесе бағаны манипуляциялау тақырыбы болып табылады, онда адал емес адамдар компанияның акцияларын акция бағасын көтеруге, содан кейін пайдаға сатуға ықпал етеді.

Ниче ETF

Соңғы жылдары биржалық саудалық қорлардың саны күрт өсті. Қазір инвесторлар үшін 2900-ден астам ETF бар, және олардың көпшілігі өте нақты және ерекше инвестициялық мақсаттарға ие. Кез келген нарық пен индексті елестетуге болатын ETF бар, олардың көпшілігі жоғары тәуекелге айырбастау үшін жоғары сыйақы беруге арналған. Мысалы, VIX немесе құбылмалылық индексін көрсетуге тырысатын бірнеше ETF бар. Нарық төмендеген кезде көтерілуге ​​арналған кері ETF-лер де бар (бірақ керісінше.) Инвестициялардың бұл түрлері негізгі инвестициялардың үлкен кірістеріне мүмкіндік бере алады, бірақ сонымен бірге инвесторды жоғары шығындарға ұшыратуы мүмкін. Орташа инвесторларға жалпы кеңес - тауашалардың осы түрлерінен аулақ болу.